Experts-comptables : comment développer les missions de conseil de votre cabinet grâce aux informations de marché

Les missions de conseil ne sont plus une option

Pendant longtemps, la production comptable a constitué le principal moteur de croissance des cabinets. Cette équation est en train de changer. À mesure que la facture électronique automatise une partie croissante des tâches de production, la valeur se déplace vers le conseil, l'analyse et l'accompagnement des dirigeants. 

Cette évolution répond d'ailleurs à une réalité de terrain : les occasions d'apporter du conseil sont nombreuses. Développer une activité, réaliser une acquisition, rechercher un financement, préparer une transmission ou encore évaluer une entreprise sont autant de situations dans lesquelles les dirigeants attendent un accompagnement éclairé. L'intelligence artificielle peut certes leur apporter de premiers éléments de réponse, mais elle ne remplace ni l'analyse d'une situation particulière ni le jugement d'un professionnel capable de challenger leurs hypothèses et d'étayer leurs décisions. 

Autant d'opportunités, pour les experts-comptables, de développer de nouvelles missions de conseil. L’enjeu consiste à les identifier, puis à disposer des informations nécessaires pour les transformer en prestations claires, crédibles et rentables.

Les informations de marché ouvrent la voie à de nouvelles missions de conseil

C'est précisément l'ambition de CAUDIA, qui met à la disposition des experts-comptables une plateforme d'intelligence de marché agrégeant et structurant des informations financières, sectorielles et immobilières pour fonder leurs analyses et objectiver leurs recommandations.

Premier terrain d'application : l'évaluation d'entreprise. L'arrivée d'un nouvel associé, une restructuration juridique, une augmentation de capital, une transmission familiale ou encore un test de dépréciation amène régulièrement à s'interroger sur la valeur d'une société. 

CAUDIA permet de s'appuyer sur des transactions comparables de TPE-PME françaises, de construire un panel pertinent et d'analyser les multiples de valorisation observés sur le marché. L'objectif n'est pas d'appliquer mécaniquement un multiple, mais d’établir une fourchette de valeur à partir de références réellement pertinentes.

Autre exemple : l'accompagnement au financement. Un prévisionnel financier ne prend réellement du sens que s'il est confronté à son environnement économique. Zone de chalandise, concurrence locale, clientèle potentielle, niveau de prix ou pratiques du secteur permettent de challenger les hypothèses du dirigeant et de rendre un business plan plus crédible auprès d'une banque ou d'investisseurs. Les informations de marché ne garantissent pas l'obtention d'un financement, mais elles permettent de justifier les hypothèses retenues et de présenter un dossier plus solide.

Enfin, l'immobilier constitue un gisement de missions encore peu exploité par les cabinets. Déterminer un loyer de marché entre une SCI et une société d'exploitation, apprécier la valeur d'un bien dans le cadre d'un commissariat aux apports ou documenter une valorisation patrimoniale pour l'IFI nécessite de disposer de références de marché. Là encore, CAUDIA apporte des repères objectifs qui permettent de conforter les hypothèses retenues et d’argumenter les choix effectués auprès du client comme de l'administration.

À première vue, ces analyses pourraient sembler à la portée des outils d’intelligence artificielle. La réalité est pourtant différente. “La différence de CAUDIA ne tient pas seulement à la donnée qu’elle utilise, mais à ce qu’elle en fait. Là où une IA généraliste exploite principalement des informations déjà publiées et facilement accessibles, CAUDIA collecte et retraite des sources plus difficiles à exploiter directement, comme les actes déposés aux greffes, qu’elle retraite pour construire une vision beaucoup plus fine des TPE-PME”, explique Romain Caudron, expert-comptable et co-fondateur de Caudia. Enrichies, structurées et directement utilisables, ces données permettent aux experts-comptables d'éclairer leurs analyses avec des références précises et traçables, afin d’appuyer leurs recommandations et de sécuriser leurs missions de conseil.

Développer le conseil, c'est avant tout changer de posture

Disposer des bonnes informations ne suffit pas. Pour développer durablement des missions de conseil, les cabinets doivent également adopter une nouvelle posture.

La première consiste à saisir les opportunités qui se présentent naturellement au fil des échanges avec les dirigeants. Un client évoque par exemple son projet de reprendre une cave à vin. Pendant longtemps, ce type d'échange relevait naturellement de la relation client. Quelques conseils suffisaient souvent à accompagner le dirigeant… avec, en ligne de mire, la future mission comptable. 

Pourtant, cette simple demande peut être le point de départ de plusieurs missions à forte valeur ajoutée : analyser le potentiel commercial de la zone, réaliser une étude de marché, consolider un business plan pour rechercher des financements ou encore réfléchir à la structuration patrimoniale de l'opération. Il ne s'agit plus seulement de répondre à une question, mais de transformer un besoin ponctuel en une prestation de conseil structurée.

La seconde posture consiste à créer les opportunités. Plutôt que d'attendre qu'un client exprime un besoin, le cabinet peut commencer par faire l'inventaire de son portefeuille clients afin d'identifier les entreprises susceptibles de bénéficier d'un accompagnement... : un dirigeant qui approche de la retraite, une PME en forte croissance, une société qui envisage une restructuration ou un investissement immobilier…

Cette démarche permet au cabinet de redevenir force de proposition. Elle renforce sa valeur d'accompagnement, fidélise ses clients et ouvre la voie à de nouvelles missions.

L’enjeu est toutefois de transformer ces opportunités en prestations structurées, reproductibles et rentables. “Grâce à Caudia, ces missions peuvent être réalisées de façon simple et rentable, sans repartir de zéro : nos utilisateurs s'appuient sur des informations déjà vérifiées et prêtes à l'emploi”, complète Eva Miare, cofondatrice de CAUDIA. 

C'est là que réside la véritable valeur ajoutée de l'expert-comptable. L'intelligence artificielle répond aux questions qu'on lui pose. L'expert-comptable, lui, challenge les hypothèses du dirigeant, met les informations en perspective et formule des recommandations adaptées à son contexte. Les plateformes d'information de marché ne remplacent pas ce jugement : elles lui donnent les moyens de l'exercer plus efficacement, grâce à des informations fiables, structurées et directement exploitables.

En pratique

✔ Plateforme d'intelligence de marché dédiée aux professionnels du chiffre
✔ Quatre modules (évaluation, étude de marché, valeur immobilière, coût du capital)
✔ Abonnement sans engagement
✔ Rentabilisée dès la première mission de conseil
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